近年来,金融理财产品违约暴雷屡见不鲜。隶属广州国资委全资控股的广州产业投资基金管理有限公司(简称广州基金)旗下广州广运商业保理有限公司(简称广运保理)涉嫌非法集资。
01广州基金旗下广运保理出现重大金融风险事件
广运保理是国资成份持股75%的混合所有制企业,第一大股东为广州产融投资基金管理有限公司,广州产融是广州产业投资基金管理有限公司的全资子公司。广州基金是广州市委、市政府为推进产业转型升级、放大财政资金引导效应、带动社会投资、强化区域金融中心地位而专门成立的产业投融资平台。
由广运保理设计运营发行,销售商是广州基金战略投资的广运财富管理(珠海)有限公司(简称“广运财富”)。广运财富推荐给投资人的产品有“可转债收益权转让及回购”、“保理资产收益权项目”、“房抵贷”等。广运财富在广州、深圳、太仓、温州、福州、厦门设有分公司,运营总部设在上海,北京、杭州、宁波均有销售团队。
由于广运保理所发行的产品宣称在国内6家金融资产交易所备案挂牌,大股东又有国资背景,产品合同还设置了“第三方担保”和“大型国有商业保险公司承保”增信措施,给到投资人的项目指南重点提及转让方为资产管理规模千亿级的国内地方政府主权基金——广州基金,国资信用多重增信使得很多投资人趋之若鹜,投入巨资购买,其中不乏众多老年客户,广运保理暴雷后的信息显示,本案涉及本金约14.8亿元,投资者652人。福州有39人、厦门有50多人参与了投资,涉及金额过亿,其中单个最高金额2100万。
图1:广运保理股权结构
图2:广运保理发行产品的理财指南
广运保理暴雷的时间点出现在2019年12月9日,2019年12月11日,广运保理却先自发声明,宣布立即自愿终止房抵贷业务,成立资产管理小组,并制订兑付方案。
2020年1月8日,投资人陆续收到了广运财富理财经理转发来的一份盖有广运保理和“九合产融集团股份有限公司”公章的《兑付方案》。
图3:广运保理兑付方案
《兑付方案》很离奇方案含糊,大致意思是:本金将在(24+6)个月里“基本兑付完成”,第一年兑付35%。《兑付方案》没有明确的还款计划和担保方,也没有董事长签字。
后经证实,九合产融集团为广运保理总经理刘军实际控制的企业,《兑付方案》未经广运保理董事会审核通过,也未征求投资人的意见,属刘军“私人方案”。然而,在实际兑付中,兑付比例又变成了每个月只有1%。
违约后接连发生的一些事情更加耐人寻味。
广运保理出现违约后,紧接着《兑付方案》之后,广运财富的大股东珠海穗青投资有限公司做了工商变更,把原本带有广州基金国资属性的公司变成了一家纯民营公司,非常时期下完成了国资剥离,广运财富各分支机构纷纷注销。
图4:广运财富分支机构注销登记
国资成份闪电完成的一系列动作令人眼花缭乱。广州基金接着撤换了广州产融的董事长,广州产融又撤换了广运保理的董事长。在广运保理出现违约后,国资成份似乎有意在极力撇清与广运保理的关联,但至今挂在网上的各种信息仍然证明了广运保理与广州基金千丝万缕的联系。
现在的网络上还留存着关于广运财富挂牌成立的大量报道。《华夏时报》2017年9月1日的报道称,“国内最大政府主权基金广州基金的雄厚国资背景和资产管理能力是广运财富的最大优势”,“作为广运财富大股东的广州基金天生带着政府主权基金的性质,其是广州市政府为推进产业转型升级的产业投融资平台”。
广运财富成立当日,广州基金董事长韩颖在接受媒体采访时还向记者解释到:成立广运财富,是为了拓宽广州基金的融资渠道,助力广州基金在此轮粤港澳大湾区的政策春风中再次有跨越式的发展,同时利用专业的团队为高净值人群进行专业的财富规划。
图5:网络查询广运财富成立仪式信息
事实上,广运保理一直在从事着涉嫌非法集资的交易。
根据《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知(银保监办发[2019]205号)》规定:商业保理企业不得有以下行为或经营以下业务:1.吸收或变相吸收公众存款;2.通过网络借贷信息中介机构、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融入资金。
2019年12月26日,福州鼓楼区防范和处置非法集资工作领导小组办公室就向福州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室发出预警函,指出广运财富福州分公司涉嫌从事非法销售活动,认为“该公司涉嫌非法集资”。
2020年7月7日,广州市公安局对广运保理以非法吸收公众存款一案立案侦查。
02广运保理金交所备案底层资产尽数造假,借道国有控股商业保理机构转移15亿巨资。
广运保理发行的产品也问题多多。一个底层资产在不同的金融资产交易所重复登记成资产套现额度,通过广运财富销售给投资人。为了征得投资人的信任,给投资人的投后信息披露报告都包装成房屋抵押,而事后发现抵押物权属以及抵押手续无从证实。
珠海海通盛商贸有限公司是广运保理的核心造假公司,在各大金融资产交易所备案的采购款金额高达11.5亿元,但珠海海通盛在所在注册地税务机构的税务记录为零,自成立以来没有开过一张发票,这也就是说,投资者如果认购的是对应珠海海通盛应收账款的理财产品,那相当于用11.5亿元买了一堆废纸。
图6:珠海市税务局稽查局调查报告
图7:广运保理发行产品的底层资产材料
广运保理暴雷产品一共37个,涉及6家金交所备案,底层资产统统造假(伪造购销合同及保理合同,虚构企业应收账款);1、广东华侨金融资产交易中心(侨金所):裕丰、裕成、臻选、裕安、裕盈系列保理资产收益权;2、深圳亚太租赁资产交易中心(亚租所):裕盛系列1号～7号保理资产收益权项目;3、深圳前海融资租赁金融交易中心(广金所):裕优01～13期应收账款收益权;4、厦门国际金融资产交易中心:裕嘉、裕益、裕朗、裕祥、裕弘、裕实、裕和保理资产支持项目;5、深圳前海股权交易中心:前海梧桐可转债2019027号、2019054号、2019055号、2019092号;6、西藏产权交易中心:裕华系列保理资产收益权项目。
图8:金融资产交易中心对广运保理的相关声明
图9:广运保理发行产品信息披露报告
03受害投资人维权遭遇困境。
广运保理暴雷事件受害投资人自2020年3月份以来就向广东省金融局、广州市金融局、广州市国资委、广州市城投集团、广州基金反映问题,通过广东省信访部门、广州市信访部门递交举报材料及请愿书签名,尚未得到实质性的解决,广运保理的审计报告到目前为止都无法面对投资人。
图10:受害投资人签名请愿书
图11:金融局信访处理告知书
图12:广运保理大股东广州产融信访答复
广州广运商业保理有限公司于2020年7月7日被广州市公安局以非法吸收公众存款罪立案,目前执行受理的检察单位为单位是广州市公安局经侦支队二大队。
从立案至今四个多月了,主要犯罪嫌疑人一直逍遥法外。原公司董事长法人代表张学进为国资控股股东任命,事发后一直称病不出。
公司总经理,操盘手刘军则不断地转移名下资产,频繁办理涉案企业股权及名称变更,注销涉案公司,公开欺骗、利诱、打击受害投资人,大搞区别兑付。凡签订刘军个人名义推出的兑付方案者,每个月给予1%,不签的则一分都不兑付。刘军还继续通过部分涉案销售人员对受害者封锁信息,实施诱导蒙骗,名曰“良退”实则为其脱责打掩护。
图13:刘军个人名义的兑付协议
图14:刘军转移,变更,注销涉案公司证明
广运保理暴雷事件不仅仅只是非法吸收公众存款犯罪犯罪,还涉嫌集资诈骗、合同诈骗、非法经营等多项罪名,且均有确凿证据。
广运财富CEO黄庆,已于2020年9月28日被上海市静安区人民检察院以非法吸收公众存款罪批准逮捕。
这一以广州基金旗下国有控股公司为主体实施的,情节恶劣的刑事犯罪,受害人分布北京、上海、杭州、宁波、福州、厦门等区域,涉及650多人,涉案金额近15亿人民币。其严重践踏社会主义法治,社会危害性极大。
目前由于相关执行单位称:“涉案人正在良退还钱”为并未对主要犯罪嫌疑人采取相应强制措施,和冻结涉案公司相关账户。
强烈呼吁社会各界有识之士高度重视广运保理一案,希望有关方面组成联合专案组彻查黑幕,严惩诈骗分子及腐败分子,主持公道维护正义,给广大受害人民群众一个负责任的交待!
